権 限 明 示

1.弊社の取扱保険会社

 

生命保険会社(3社 順不同)
ソニー生命保険 / FWD富士生命保険 / オリックス生命保険/

 

損害保険会社(2社)
セコム損害保険/AIG損保

 

 

2.募集人の権限

 

    弊社の生命保険募集人は、お客さまと申込先の保険会社の生命保険契約締結の媒介を行う者で、保険契約締結の代理権はありません。保険契約は、お客さまからの保険契約のお申込に対して保険会社が承諾した時に有効に成立します。
弊社の損害保険募集人は、お客さまと申込先の保険会社の損害保険契約締結の代理権を有しています。

 

 

3.個人情報の利用目的

     弊社は、取得した個人情報を、取扱保険会社より保険募集業務の委託を受けて、当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。また当社は、生命保険代理業・損害保険代理業を営んでおり、当該業務の遂行に必要な範囲内でも利用します。それら以外の目的に利用することはありません。詳しくは、弊社の「プライバシーポリシー」をご参照ください。

 

 

4.高齢のお客様への対応について

 募集時には十分に理解をしていただけるよう下記の事に注意します

・打ち合わせには十分時間を掛ける。
・プレゼンテーションと申込を別の日とする。
・打ち合わせにご家族の同席を促す。
・現在のご契約内容を説明したうえで、新たな契約の提案理由を説明する。

 

 

5.乗換え契約について

    現在ご契約の保険契約を解約・減額する時は、一般的に次の点について不利益となる場合があります。     
・多くの場合、解約返戻金は払込保険料の合計額より少ない金額となります。特にご契約後、短期間で解約・減額された時の解約返戻金は全くないか、あってもごく僅かです。
・一定期間の契約継続を条件に発生する配当の請求権を失うことがあります。
・新たにお申込の契約保険契約について被保険者の健康状態等によりお断りする場合があります。
・新たな保険契約については告知義務違反、責任開始日から3年以内の自殺、責任開始時期前の発病は、保険金・給付金などが支払われない場合があります。

 

 

6.お客さまへの商品提案に関する方針

 弊社では、取り扱い全ての商品の中から、お客様の意向により絞り込んだものを提案させていただきます。(一部見積もりできない商品がございますが、その際は各保険会社と共に提案させていただきます)

 

〒690-1222 島根県松江市美保関町千酌1243-2                    

  www.rootcreate.net  |   0852-75-0710 (代表)